Перевод денег на личную банковскую карту может быть признаком мошенничества при благотворительном сборе.
По словам руководителя адвокатского филиала «Ключко, Ландау и партнеры» Антона Ключко, у благотворительных фондов и общественных организаций можно запросить отчеты о расходовании средств, чеки и медицинские документы. Однако с развитием искусственного интеллекта подделывать такие материалы становится проще. Мошенники могут использовать фальшивые удостоверения об инвалидности, персональные данные и документы, подтверждающие личность, уточняет «РИАМО».
Ключко подчеркнул, что сбор на личную карту сам по себе не доказывает мошенничество. Но для крупных и регулярных пожертвований такой способ нетипичен. Большое количество переводов может вызвать вопросы у банка и привести к ограничению операций.
Если организатор просит перевести деньги на личную карту, стоит запросить реквизиты расчетного счета. Агрессивная реакция на такую просьбу или попытки пристыдить жертвователя за желание проверить информацию должны насторожить.
Кроме того, необходимо проверять ссылки для перевода денег. Они могут вести на фишинговые сайты, созданные для кражи средств или учетных данных.
Серьезным поводом отказаться от перевода может стать несоответствие получателя заявленному сбору. Если деньги собирают от имени благотворительного фонда, а перечислить их предлагают физическому лицу или посторонней организации, это может указывать на мошенничество.
Насторожить также должны попытки заставить человека пожертвовать деньги немедленно. Фразы «осталось всего два дня» и «срочно нужно закрыть сбор» могут использоваться, чтобы не дать жертвователю проверить информацию. Дополнительным тревожным сигналом может стать недавно созданная страница в социальной сети.
Перед переводом денег адвокат рекомендует изучить историю фонда или организации, проверить отчеты о предыдущих сборах и внимательно сверить реквизиты получателя. При этом каждый подозрительный признак следует оценивать в совокупности с остальными.
Ранее злоумышленники начали угрожать пенсионерам переводом пенсий в цифровые рубли. Для отказа они требуют сообщить код из смс.