Российские банки начали делить клиентов по категориям риска в соответствии с системой от ЦБ «Знай своего клиента». Платформа заработала 1 июля.
Платформа используется для оценки риска отмывания денег со стороны клиентов российских банков. Система анализирует деятельность каждого клиента, разделяя их на три группы относительно уровня риска: зеленую, желтую и красную.
Регулирование затронет только юридические лица и индивидуальных предпринимателей. К физическим лицам система применяться не будет.
Плюсом нововведения разработчики системы назвали возможность использовать ресурсы ЦБ. Это позволит не только быстрее обнаруживать незаконные операции, но и упрощать взаимодействие банков с добросовестными клиентами.
Некоторые клиенты посчитали регулятор дополнительным риском для открытия счета. Однако представители ЦБ уверяют о возможности оспорить свой статус. Для этого в течение полугода после вынесения решения клиенту необходимо обратиться в суд.
Если клиент все же считается рискованным, банк не сразу прекращает операции по счету. Перед этим проводится внутренняя проверка. В случае положительного результата счет блокируется.
Нововведение стало еще одной мерой ЦБ, направленной на поддержку как российских банков, так и добросовестных клиентов. Ранее ЦБ обязал возвращать клиентам похищенные мошенниками средства в течение 30 дней с момента кражи.
