Глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля в беседе с РБК оценил какое количество граждан совершают платежи на пиратских сайтах, в криптообменники, онлайн-казино или наркошопы.
«Около 10 млн клиентов российских банков в 2024 году переводили деньги на так называемые дропперские карты — те, что оформляются на подставных лиц или продаются мошенникам либо теневому бизнесу», — рассказал Богдан Шабля.
Как правило такие платежи совершают не преступники, а обычные люди. Кто-то покупает криптовалюту, а кто-то делает ставки в онлайн-казино. При этом цифра вовлеченности населения в такие операции внушительна и составляет значительную часть теневой экономики России.
«Мы говорим о многочисленных картах дропов, которые обслуживают расчеты теневого бизнеса с нашими гражданами. Существуют крупные неформальные площадки теневых финансовых услуг, использующие сотни и тысячи карт дропов — физических лиц для проведения подозрительных операций», — пояснил Шабля.
При этом счета дропов не являются счетами, которые могли бы быть замечены в мошеннических схемах без согласия владельцев.
Банк России мониторит активность организаторов таких схем и постоянно усовершенствует алгоритмы обнаружения, которыми делится с банками, а те, в свою очередь, уже развиваются свои методы противодействия нелегальным действиям.
На данный момент Банк России имеет информацию о 700 тысячах дропперских карт. Их держателями чаще всего являются мужчины возрастом до 23 лет, проживающие в регионах, где средний уровень доходов ниже.
Прорабатывается вопрос о создании единой платформы для противодействия дропам.
Ранее представитель Сбербанка рассказал, какая схема мошенничества стала самой распространенной.