Несовершеннолетних при открытии счетов в банке необходимо предупреждать о рисках вовлечения в противоправные схемы. Об этом 19 сентября сообщил Центральный Банк (ЦБ) России в рекомендациях банкам.
Регулятор напомнил, что в последнее время клиентов банков в возрасте от 14 до 18 лет втягивают в операции по отмыванию доходов, незаконное предпринимательство, дропперство и другие незаконные схемы. В связи с этим необходимо, в том числе, сообщать о выданных подросткам картах родителям или другим законным представителям. Кроме того, банкам надо заранее узнать, кто из родственников может переводить несовершеннолетнему клиенту деньги и кому он планирует делать переводы.
«Если потом окажется, что подростку стали приходить крупные переводы от незнакомцев или он сам стал перечислять большие суммы, банк сообщит об этом представителям несовершеннолетнего», — продолжил регулятор в своем Telegram-канале.
В договоре можно указать лимит на проведение отдельных операций. При подозрениях о том, что операции проводит не клиент, кредитная организация имеет право отказать в проведении операции, заключил ЦБ.
Ранее «ГлагоL» сообщил, что попасть под блокировку средств на банковском счете можно, в том числе, при использовании пиратских сайтов, услуг нелегальных казино или анонимных криптообменников. Эти платежи не только подозрительны, но и могут вовлечь гражданина напрямую в преступную схему.