Объем подозрительных операции в 2025 году снизился на 19%, составив 72 млрд рублей с ранее зафиксированных 90 млрд рублей. Об этом говорится 31 марта в аналитических данных Центрального Банка (ЦБ) России.
«На четверть, до 48,3 миллиарда рублей, уменьшились объемы подозрительных операций по обналичиванию средств во всех секторах экономики», — добавили в регуляторе.
Обналичивание в банковском секторе снизилось почти на треть — на 28%. Это произошло, во-первых, за счет падения почти в два раза объемов таких незаконных операций по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей. Во-вторых, на 24% снизились веерные переводы на счета граждан от компаний, которые не вели реальной хозяйственной деятельности.
«Подозрительные операции с признаками вывода денежных средств за рубеж в 2025 году по сравнению с 2024 годом уменьшились на 5%, до 24,3 миллиарда рублей», — добавили в ЦБ.
Сохранить тренд на сокращение подозрительны операций помогло взаимодействие регулятора и банков, а также работа платформы «Знай своего клиента». По ее данным, 97,1% компаний и индивидуальных предпринимателей относятся к группе с низким уровнем риска.
Кроме того, было усилено противодействие подозрительным операциям дропов, через которые нелегальный бизнес «рассчитывались» с гражданами. Банки научились выявлять такие операции в реальном времени, используя в большинстве случаев искусственный интеллект. При этом «срок жизни» банковской карты дроппера в 2025 году снизился в разы. Сейчас платежи пресекаются в течение суток, а средняя сумма вместо 1-3 млн составляет до 150 тыс. рублей.
Ранее в марте МВА-профессор бизнес-практики по цифровым финансам РАНХиГС Алексей Войлуков рассказал СМИ2, что создание системы автоматического обмена данными между ЦБ и ФНС станет фундаментом для тотальной оценки рисков физлиц по принципу «светофора», где будут сопоставляться официальные доходы и реальные траты, отмечал «ГлагоL». Эксперт напомнил, что у ЦБ уже успешно работает платформа «Знай своего клиента», которая помогает оценивать риски вовлеченности в теневые и нелегальные финансовые операции исключительно для юридических лиц.