Центробанки по всему миру скупают физическое золото. Они отдают предпочтение именно слиткам и монетам, а не «бумаге», поскольку государствам нужна страховка, которую невозможно заморозить, обесценить или отобрать. И частному инвестору стоит сделать те же выводы — держать часть сбережений в реальном металле, а не в банковских обязательствах. Об этом СМИ2 заявил финансовый аналитик Золотого монетного дома Дмитрий Голубовский.
«Физическое золото — это не просто инвестиция. Это страховка от системных рисков. Актив, который сохраняет ценность, когда все остальное перестает работать. Именно поэтому его так активно скупают те, кто отвечает за финансовую устойчивость государств», — подчеркнул эксперт.
Он напомнил, что сейчас Центробанки активно запасаются золотом в слитках и монетах. Они предвидят фрагментацию глобальной валютной системы и утрату долларом статуса резервной валюты из-за высокого бюджетного дефицита и растущих военных расходов в США. Лидерами закупок драгметалла остаются Польша, Китай, Индия, Турция. Россия, Индия, Китай и ряд других государств вводят ограничения на вывоз физического золота, чтобы удержать золото внутри страны для поддержки национальной валюты, предотвращения оттока капитала и нелегальных операций.
По словам Голубовского, причины таких решений кроются в исторически сложившемся статусе золота как единственной международной валютной ценности, которая в отличие от кредитных денег не зависит от политики и обязательств отдельных стран и центробанков.
«Более того, физическое золото, хранящееся внутри страны, невозможно заморозить извне, а при росте инфляции оно традиционно укрепляет и защищает резервы. И это уже становится глобальным трендом: страны рассматривают физическое золото как элемент национальной безопасности, а ключевые игроки — центробанки, суверенные фонды и крупные инвесторы — уже действуют исходя из этой логики», — подчеркнул финансовый аналитик.
Эксперт обратил внимание, что частные инвесторы часто выбирают «бумажное» золото, считая, что это удобно. ОМС (обезличенный металлический счет) — это банковский продукт, когда покупается не конкретный слиток, а учетная запись в граммах золота. Или финансовое золото, но это более широкое понятие, в которое входят: ОМС в банках, биржевые фонды (ETF), фьючерсы и опционы на золото, сертификаты частных компаний.
Однако важно понимать, что ОМС — это обязательство банка, а не ваш личный слиток в сейфе и в хранилище банка. Финансовое золото — это любой инструмент, цена которого привязана к котировкам золота, но он не дает вам права на получение физического металла.
Главный плюс таких инвестиций: продать можно быстро, часто в один клик, то есть этот актив обладает высокой ликвидностью. Однако главный риск заключается в том, что финансовое золото — это долговое обязательство. Если эмитент не исполнит свои обязательства, то вы теряете деньги.
«При выборе же физического золота частный инвестор владеет активом напрямую, без посредников, нет риска банкротства банка или брокера — золото не может «дефолтировать», а также его можно хранить конфиденциально в зависимости от законов страны. Ликвидность тоже высокая — золото принимают везде, даже если отключат электронные платежи. А в кризисы стоимость физического золота часто растет быстрее «бумажного» из-за своего дефицита», — подчеркнул Голубовский.
По словам эксперта, Всемирный совет по золоту прогнозирует, что сочетание геополитических факторов и инфляции продолжит оказывать поддержку ценам на золото. Сохраняется и высокий спрос в России.
Финансовый аналитик советует частным инвесторам, в первую очередь, определиться с целью. Если есть желание подготовиться к кризису, то лучше выбирать физическое золото. Если вы решили «играть» на коротких отрезках, то подойдут фининструменты.
«Или диверсифицируйте: можно держать часть в слитках, часть — в ОМС или фондах для удобства», — резюмировал Голубовский.
Как сообщал «ГлагоL», ранее Голубовский спрогнозировал, что долгосрочная цель, которая может быть достигнута в течение нескольких лет, находится выше отметки в 10 тыс. долларов за унцию золота.