Банк России планирует изменить критерии сомнительных операций, которые могут повлечь блокировку счёта. Так, регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счёт поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя, могут стать основанием для блокировки счёта.
Как пишет РБК, у кредитных организаций должны возникать вопросы, если у юридического лица поступления на счёт значительно ниже его трат, поэтому в списке оснований для блокировки счетов могут оказаться пункты, касающиеся компаний, проводящих сделки с криптовалютой или расчёты наличными за транспортные, медицинские и другие услуги.
При этом предлагается убрать из списка операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами. Также могут исключить и «нестандартные и сложные» расчёты.
Уточняется, что перечень соответствующих оснований не меняли с 2012 года.
Как писал «ГлагоL», Федеральная налоговая служба (ФНС) начала штрафовать банки, которые отказываются блокировать личные счета индивидуальных предпринимателей из-за неуплаты по страховым взносам и штрафам. Штрафы уже получили ВТБ и «Уралсиб».
