Клиенты крупных российских банков пожаловались на блокировку отдельных операций и даже карт после переводов самому себе.
Как сообщают «Известия», на волне борьбы с мошенниками под блокировку могут попасть как крупные переводы, так и незначительные. По словам опрошенных изданием экспертов, банки боятся огромных штрафов вплоть до отзыва лицензии со стороны ЦБ и Росфинмониторинга за недостаточный контроль. Поэтому они смещают баланс в сторону перестраховки.
В Центробанке подчеркнули, что банки обязаны проверять операции своих клиентов на признаки мошенничества и предотвращать подозрительные операции.
Чтобы не попасть под блокировку перевода и счета, эксперты советуют соблюдать несколько правил: не совершайте переводы по указанию незнакомцев, сохраняйте привычный паттерн операций, прописывайте назначение платежа в комментарии к переводу и используйте только проверенные устройства. Кроме того, юристы советуют разделить личные и бизнес-операции.
Ранее «ГлагоL» сообщал, что Банк России существенно расширил список признаков, которые могут говорить о мошеннических операциях со счетом клиента.