ЦБ получил право ограничивать выдачу потребительских кредитов

Опубликовано 24.11.2021 автором Юлия Елфимова

***_{фото: facebook.com/gordondmitry}***

Госдума приняла во втором чтении законопроект, наделяющий Центральный банк России правом ограничивать банкам и микрофинансовым организациям (МФО) выдачу потребительских кредитов населению.

Согласно документу, у регулятора появилась возможность напрямую ограничивать отдельные банки и МФО в выдаче потребительских кредитов. К примеру, если ЦБ заподозрит, что некая финансовая организация выдаёт чрезмерно много кредитных крат, он сможет на определённый срок запретить банку это делать. Или же введёт количественное ограничение на выдачу определённых кредитов.

Ограничения вводятся на основе решения совета директоров Центробанка. Лимиты будут различаться в зависимости от статуса организации. Закон не распространяется на ипотеку и кредиты на покупку автомобилей. Речь в документе идёт только о необеспеченных кредитах и займах.

Закон вступит в силу 1 января 2022 года.

Как сообщал «ГлагоL», в середине сентября ЦБ объявил о значительном росте закредитованности граждан. Доля кредитов, выданных заёмщикам с высокой долговой нагрузкой, уже достигла 30%.

Российские банки заработали рекордные 2,1 трлн рублей в 2021 году

Опубликовано 23.11.2021 автором Юлия Елфимова

фото: wikipedia.org/Ludvig14, CC BY-SA 4.0

Чистая прибыль российских банков в октябре составила 231 млрд рублей, что на 18% больше, чем в сентябре. За январь — октябрь 2021 года показатель превысил рекордные 2 трлн рублей, следует из материалов ЦБ.

«Рост прибыли в основном объяснялся восстановлением резервов в связи с урегулированием проблемных активов Банка непрофильных активов», — говорится в аналитике регулятора.

Чистая прибыль банков РФ за десять месяцев составила рекордные 2,1 трлн рублей, что в 1,6 раза больше показателя за аналогичный период прошлого года. За весь 2020 год российские банки заработали 1,6 трлн рублей.

В ЦБ уточнили, что в этом году выросло число прибыльных банков — с 244 до 248.

Ранее «ГлагоL» сообщал, что Центробанк обеспокоен значительным ростом необеспеченных кредитов. В настоящее время на рассмотрении Госдумы находится законопроект, который позволит, в случае принятия, установить по инициативе Банка России ряд ограничений на потребительское кредитование.

Золотовалютные резервы России обновили рекорд

Опубликовано 18.11.2021 автором Юлия Елфимова

Международные резервы РФ с 5 по 12 ноября увеличились на 0,7% и составили $626,2 млрд, что является абсолютным рекордом.

Как сообщает Центробанк, за неделю золотовалютные резервы выросли на $4,1 млрд (0,7%). На динамике сказалась положительная переоценка, а также покупка иностранной валюты в рамках бюджетного правила.

За прошлый год международные резервы РФ выросли на 7,5% и на 1 января текущего года составляли $595,8 млрд.

Ранее «ГлагоL» сообщал, что Россия практически избавилась от госдолга США. Москва начала распродавать американские ценные бумаги в 2018 году, тогда она располагала долговыми бумагами на $96 млрд. В конце сентября 2021 года на балансе страны осталось ценных бумаг на сумму $3,918 млрд.

Набиуллина: Продовольственная инфляция достигла двузначных значений

Опубликовано 18.11.2021 автором Юлия Елфимова

Продовольственная инфляция в России достигла двузначных значений, заявила глава Центробанка Эльвира Набиуллина.

«У нас же инфляция была низкой не так долго, всего четыре года вблизи цели 4%. Сейчас она в два раза выше, а продовольственная — уже, к сожалению, двузначная», — сообщила она во время выступления в Госдуме.

Набиуллина предупредила, что если не удастся снизить инфляцию сейчас, пострадают самые незащищенные группы населения. По её словам, цены на продукты рванули вверх из-за плохого урожая в этом году и роста мировых цен. Помимо этого, сказалось сокращение числа мигрантов, приезжающих в Россию на сезонные работы.

Как сообщал «ГлагоL», Минсельхоз предупредил о возможных проблемах с урожаем картофеля в этом году. Вместо традиционного осеннего снижения цен показатели резко пошли вверх: в октябре стоимость картофеля выросла на 71,4% по сравнению с прошлым годом. Чтобы избежать нехватки картофеля и дальнейшего роста цен, ведомство планирует закупать овощ в странах СНГ.

Набиуллина назвала возможные сроки снижения ключевой ставки

Опубликовано 15.11.2021 автором Юлия Елфимова

Центральный банк России намерен удерживать ключевую ставку выше нейтрального диапазона в 5-6% минимум до середины 2023 года, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина.

«Единственный способ заякорить инфляционные ожидания — это возвращать инфляцию к цели. Люди должны приобрести собственный, достаточно продолжительный опыт жизни при низких темпах роста цен, не опасаясь, что завтра их благополучие будет разрушено», — заявила она в своём выступлении в Госдуме.

По словам главы ЦБ, здесь не обойтись без вмешательства регулятора. Поэтому Центробанк ранее повысил ставку до 7,5%. На ближайших заседаниях будет обсуждаться дальнейшее повышение ставки.

«Мы просто обязаны вернуть инфляцию к цели, чтобы не потерять доверие людей», — подчеркнула Набиуллина, добавив, что вернуться к «нейтральному уровню ключевой ставки» 5-6% удастся не ранее середины 2023 года.

Ранее «ГлагоL» сообщал, что очередное, шестое по счёту, повешение ключевой ставки финансисты ЦБ объяснили тем, что «инфляция складывается значительно выше прогноза Банка России и по итогам 2021 года ожидается в интервале 7,4–7,9%».

Средняя ставка по ипотеке в Москве достигла 8%

Опубликовано 11.11.2021 автором Игорь Гребельников

Согласно статистическому отчёту Главного управления Центробанка РФ по Центральному федеральному округу, в Москве по сравнению с началом 2021 года средняя ставка по рублевой ипотеке выросла на на 0,7 процентного пункта (п.п.) и составляет 8%.

Рост связан с повышением ключевой ставки ЦБ в период с марта по сентябрь, а наиболее чувствительным для рынка кредитования стало повышение её в июле, когда она поднялась до 6,5 %.

Сообщается, что количество выданных в Москве и Московской области ипотечных кредитов за истекший период этого года выросло почти на 27% по сравнению с прошлым годом. А средний размер ипотечного кредита в столице в этом году составил 6,3 млн рублей, а в Московской области — 4,3 млн рублей.

Ранее «ГлагоL» писал о том, что правительство РФ расширило программу льготной ипотеки: теперь она распространяется и на строительство частных домов. Льготная ипотека со ставкой не выше 7% годовых будет продлена до 1 июля 2022 года

Золотовалютные резервы России обновили рекорд

Опубликовано 08.11.2021 автором Юлия Елфимова

Международные резервы России превысили отметку в 623 млрд долларов, обновив исторический максимум, сообщается в материалах Центробанка.

По данным регулятора, объем международных резервов на 29 октября составил 623,2 млрд долларов. За неделю рост составил 1,6 млрд долларов — 0,3%. Причиной роста стали, в основном, операции «по покупке иностранной валюты в рамках бюджетного правила».

Прошлый рекорд был зафиксирован 22 октября, тогда золотовалютные резервы достигали 621,6 млрд долларов.

Ранее, как сообщал «ГлагоL», Центробанк заявил о значительном росте закредитованности граждан. Доля кредитов, выданных заёмщикам с высокой долговой нагрузкой, уже достигла 30%. Это говорит о рисках на рынке кредитования, которые необходимо «гасить».

Банки начали пересматривать ипотечные программы на фоне повышения ключевой ставки

Опубликовано 30.10.2021 автором Светлана Корзинкина

Кредитные организации в России начали пересматривать ипотечные программы после резкого повышения ключевой ставки до 7,5% Центробанком в конце октября.

Об этом пишет РБК со ссылкой на представителей банков.

Так, в Россельхозбанке и Металлинвестбанке стоимость обслуживания ссуд на жилье выросла на 0,4 и 0,5 п.п. соответственно. При этом представители Совкомбанка, Транскапиталбанка (ТКБ) и «Ак Барс» заявили о планах повысить ставки с 1 ноября. Помимо этого, руководитель направления ипотечных продуктов МТС Банка Татьяна Акрамова сообщила о планах организации пересмотреть условия предоставления ипотечных продуктов в начале ноября, подняв ставки на 0,6 п.п.

«Повышение ставок затронет программы ипотеки на новостройки и недвижимость на вторичном рынке, а также рефинансирование ипотеки», — пояснила собеседница издания.

Кроме того, зампред правления Абсолют Банка Антон Павлов также сообщил о планах организации поднять ставку на 0,5 процентных пункта к середине месяца.

22 октября Центральный банк России повысил ключевую ставку в шестой раз подряд, увеличив шаг сразу до 0,75 п.п. — до 7,5% годовых. По данным регулятора, инфляция складывается значительно выше прогноза и по итогам 2021 года ожидается в интервале 7,4–7,9%»

Ранее «ГлагоL» писал, что средняя ставка по ипотечным кредитам опустилась в сентябре до 7,73%.

Средняя ставка по ипотечным кредитам опустилась в сентябре до 7,73%

Опубликовано 29.10.2021 автором Игорь Гребельников

Банк России опубликовал статистику по ипотечным кредитам, выданным в сентябре. Согласно приведённой аналитике, средневзвешенная ставка по такого рода займам населения снизилась по сравнению с предыдущим месяцем на 0,05 процентных пункта и составила 7,73%.

При этом в сентябре банки выдали больше кредитов, чем в августе, — на 5%, но значительно меньше, чем за то же период годом ранее, — на 21%.

Средний срок по кредитам на покупку жилья в сентябре этого года достиг 20 лет и почти семь месяцев, — сообщает ТАСС.

За текущий год в России выдали почти 1,4 млн ипотечных кредитов, это на 20% больше, чем год назад. Ещё значительнее вырос объём кредитов: он превысил показатель прошлого года на 41 % и составил более 4 трлн рублей, — говорится в отчёте Центробанка.

В октябре этого года программа обычной льготной ипотеки стала доступной и для покупателей частных домов. Раньше кредит с господдержкой можно было взять только на новостройку.

Ставка составляет 7%, заёмщик может рассчитывать на сумму до трёх миллионов рублей при первоначальном взносе от 15%.

О расширении программы льготной ипотеки, объявленной 22 октября премьер-министром России Михаилом Мишустиным, «ГлагоL» писал.

Россияне всё чаще становятся жертвами «игровых» финансовых пирамид

Опубликовано 29.10.2021 автором Анна Воробьева

В России появились финансовые пирамиды, которые действуют в формате инвестиционных онлайн-игр. Сначала организаторы привлекают деньги с помощью продажи несуществующей криптовалюты, а для продолжения игрокам требуется привести новых участников.

По словам главы департамента по противодействию недобросовестным практикам Центробанка Валерия Ляха, за девять месяцев регулятор выявил 424 финансовые пирамиды, действующие подобным образом.

Как подчеркнул эксперт, пользователей привлекает простота регистрации в игровом экономическом проекте с возможностью вывода средств. В ходе игры необходимо приобрести, например, виртуальную недвижимость, которая якобы должна приносить реальный доход. При этом в момент вывода денег выясняется, что проект заморожен до привлечения новых игроков.

В частности, мошенники могут строить пирамиды на основе онлайн-игры CryptoKitties с криптовалютой Etherium. В ней игроки приобретают виртуальных кошек, разводят и продают их. Средняя стоимость одной кошки составляет $250, но может достигать и миллионов.

В настоящее время бороться с такими проектами невозможно, так как криптовалюты не позволяют определить конечных бенефициаров и отследить финансовые потоки. При этом за пределами игры часто криптовалюта не имеет никакой ценности.

«Нет игры — нет спроса, пузырь лопается, инвесторы остаются ни с чем, — пояснил 29 октября РБК управляющий партнер юридической компании «Иккерт и партнеры» Павел Иккерт

Как писал «ГлагоL», в сентябре в правоохранительные органы обратились около 3,3 тысяч пострадавших от деятельности финансовой пирамиды Finiko. Общий ущерб, заявленный ими, превышает миллиард рублей. Злоумышленники создали сайты, через которые регистрировали участников. Все расчёты внутри пирамиды производились во внутренней валюте. В обмен денег им обещали вернуть депозиты с большими процентами. Однако большинство из них ничего не получили.