Центробанк, возможно, ограничит кредитование россиян

Опубликовано 18.11.2021 автором Сергей Тараканов

Банк России обеспокоен значительным ростом необеспеченных кредитов и может ввести ограничительные меры, если динамика будет сохраняться. Об этом на конференции «S&P Global Ratings — Россия» заявила глава департамента финансовой стабильности регулятора Елизавета Данилова.

В настоящее время на рассмотрении Госдумы находится законопроект, инициированный главой комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым и депутатом Игорем Дивинским, который позволит, в случае принятия, установить по инициативе Банка России ряд ограничений на потребительское кредитование.

Мы действительно видим ухудшение стандартов кредитования… Кредитов с долговой нагрузкой больше 80% было 23%, сейчас уже в III квартале — 31%», — Елизавета Данилова.

В то же время, представитель регулятора считает, что коммерческим банкам и МФО необходимо дать время, для того, чтобы они подстроились под новые требования, поэтому ожидает введение нового инструмента не ранее середины 2022 года, — сообщает ТАСС.

Ранее «ГлагоL» писал, что банки стали чаще выдавать кредиты.

Банки начали пересматривать ипотечные программы на фоне повышения ключевой ставки

Опубликовано 30.10.2021 автором Светлана Корзинкина

Кредитные организации в России начали пересматривать ипотечные программы после резкого повышения ключевой ставки до 7,5% Центробанком в конце октября.

Об этом пишет РБК со ссылкой на представителей банков.

Так, в Россельхозбанке и Металлинвестбанке стоимость обслуживания ссуд на жилье выросла на 0,4 и 0,5 п.п. соответственно. При этом представители Совкомбанка, Транскапиталбанка (ТКБ) и «Ак Барс» заявили о планах повысить ставки с 1 ноября. Помимо этого, руководитель направления ипотечных продуктов МТС Банка Татьяна Акрамова сообщила о планах организации пересмотреть условия предоставления ипотечных продуктов в начале ноября, подняв ставки на 0,6 п.п.

«Повышение ставок затронет программы ипотеки на новостройки и недвижимость на вторичном рынке, а также рефинансирование ипотеки», — пояснила собеседница издания.

Кроме того, зампред правления Абсолют Банка Антон Павлов также сообщил о планах организации поднять ставку на 0,5 процентных пункта к середине месяца.

22 октября Центральный банк России повысил ключевую ставку в шестой раз подряд, увеличив шаг сразу до 0,75 п.п. — до 7,5% годовых. По данным регулятора, инфляция складывается значительно выше прогноза и по итогам 2021 года ожидается в интервале 7,4–7,9%»

Ранее «ГлагоL» писал, что средняя ставка по ипотечным кредитам опустилась в сентябре до 7,73%.

Средняя ставка по ипотечным кредитам опустилась в сентябре до 7,73%

Опубликовано 29.10.2021 автором Игорь Гребельников

Банк России опубликовал статистику по ипотечным кредитам, выданным в сентябре. Согласно приведённой аналитике, средневзвешенная ставка по такого рода займам населения снизилась по сравнению с предыдущим месяцем на 0,05 процентных пункта и составила 7,73%.

При этом в сентябре банки выдали больше кредитов, чем в августе, — на 5%, но значительно меньше, чем за то же период годом ранее, — на 21%.

Средний срок по кредитам на покупку жилья в сентябре этого года достиг 20 лет и почти семь месяцев, — сообщает ТАСС.

За текущий год в России выдали почти 1,4 млн ипотечных кредитов, это на 20% больше, чем год назад. Ещё значительнее вырос объём кредитов: он превысил показатель прошлого года на 41 % и составил более 4 трлн рублей, — говорится в отчёте Центробанка.

В октябре этого года программа обычной льготной ипотеки стала доступной и для покупателей частных домов. Раньше кредит с господдержкой можно было взять только на новостройку.

Ставка составляет 7%, заёмщик может рассчитывать на сумму до трёх миллионов рублей при первоначальном взносе от 15%.

О расширении программы льготной ипотеки, объявленной 22 октября премьер-министром России Михаилом Мишустиным, «ГлагоL» писал.

ЦБ получит право ограничивать число выдаваемых кредитов

Опубликовано 21.10.2021 автором Юлия Елфимова

Госдума приняла в первом чтении законопроект, который даёт Центробанку полномочия устанавливать ограничения на выдачу потребкредитов, не связанных с бизнесом, ипотекой и долевым строительством.

Под ограничениями понимается максимальная допустимая доля отдельных видов кредитов в общем объеме займов одного вида, предоставленных микрофинансовой организацией или банком в течение текущего квартала. Эти ограничения и периоды будет определять решение совета директоров ЦБ.

Авторы инициативы рассчитывают, что новые правила помогут снизить закредитованность населения и рост необеспеченных займов.

Новые нормы не затронут ипотеку, кредиты на предпринимательство, участие в долевом строительстве, а также займы под залог автомобиля.

Ранее, как сообщал «ГлагоL», Банк России сообщил о значительном росте закредитованности граждан. Доля кредитов, выданных заёмщикам с высокой долговой нагрузкой, уже достигла 30%.

ЦБ заявил о росте закредитованности россиян

Опубликовано 16.09.2021 автором Чойгана Салчак

***_{фото: flickr.com/Фотобанк Moscow-Live}***

Банк России сообщил о значительном росте закредитованности граждан. Доля кредитов, выданных заёмщикам с высокой долговой нагрузкой, уже достигла 30%, заявила глава департамента финансовой стабильности ЦБ Елизавета Данилова.

По словам эксперта, это говорит о рисках на рынке кредитования, которые необходимо «гасить».

Темпы роста остаются высокими — порядка 23%. <…> Также видим, что у нас растёт доля кредитов с высокой долговой нагрузкой, она у нас на уровне 30%, —
приводит РИА Новости слова специалиста.

«ГлагоL» ранее сообщал, что в августе российские банки одобрили 2,1 млн кредитов наличными на 646,7 млрд рублей. Сумма стала рекордной в этом сегменте. Средний размер потребительского кредита в последнем летнем месяце составил 313,6 тысячи рублей.

Набиуллина заявила о приближении России к пределу роста ипотеки

Опубликовано 16.09.2021 автором Чойгана Салчак

***_{фото: Зыков Кирилл/Агентство «Москва»}***

Глава Центробанка Эльвира Набиуллина заявила, что Россия приближается к пределу роста ипотечного рынка. Она отметила, что пришла к такому выводу, изучив данные по доле семей с ипотекой в разных странах в зависимости от среднего уровня доходов.

По этим соотношениям мы уже практически приблизились к пределу роста ипотеки. Надо быть очень внимательным к тому, чтобы ипотека росла в меру роста доходов населения, —
сказала она в беседе с РБК.

При этом, по словам Набиуллиной, уровень проникновения ипотеки в России небольшой по сравнению со многими странами. Общие темпы роста ипотеки в 2021 году превысят 20%, подчеркнула глава ЦБ.

Также Набиуллина призвала не ожидать снижения цен на жильё в России, однако в некоторых регионах стоимость недвижимости всё же стабилизируется.

Как писал «ГлагоL», льготная ипотека под 6,5% годовых привела к резкому росту цен на квартиры в новостройках. Стоимость квадратного метра увеличилась в 53 городах из 70, в 15 — подешевела, а в двух осталась на прежнем уровне. Так, в среднем стоимость «квадрата» в новостройках составляет 60,6 тысячи рублей.

Банки резко подняли ставки по кредитным картам

Опубликовано 10.09.2021 автором Чойгана Салчак

В первую неделю сентября полная стоимость кредитов (ПСК) в сегменте кредитных карт достигла 30% годовых, следует из статистики бюро кредитных историй «Эквифакс».

Стоимость ставок начала заметно расти с середины лета: с июньского в 24,2% показатель поднялся до 27,4% в августе. Подобные ставки встречались до этого только в 2016 году, отметил гендиректор «Эквифакса» Олег Лагуткин. Заметный рост ПСК наблюдается «исключительно в сегменте кредитных карт», уточнил он.

По его мнению, рост ПСК именно в сегменте кредитных карт связан с особенностями этого продукта.

С точки зрения кредиторов гораздо проще повысить значение ПСК по кредитным картам, на которое заёмщик не обращает внимания среди массы подписываемых документов в расчете на погашение задолженности в течение грейс-периода, —
сказал он в беседе с РБК.

Как пояснил другой эксперт, директор банковских рейтингов НРА Константин Бородулин, банки поддерживают уровень официальных ставок, компенсируя это ростом стоимости дополнительных услуг. Это, в том числе отражается и в росте ПСК, указал он.

Эксперт также подчеркнул, что кредитки являются наиболее рискованным банковским продуктом, поэтому банки стараются учитывать риски при формировании процентной ставки.

«ГлагоL» ранее сообщал, что в августе российские банки одобрили 2,1 млн кредитов наличными на 646,7 млрд рублей. Сумма стала рекордной в этом сегменте. Средний размер потребительского кредита в августе составил 313,6 тысячи рублей.

Покупка жилья станет россиянам не по карману из-за решения ЦБ

Опубликовано 10.09.2021 автором Анна Воробьева

Управляющий партнер компании «Метриум» Надежда Коррка рассказала о последствиях очередного повышения ключевой ставки Центробанка.

По её словам, это приведет к удорожанию кредитов, что сделает ипотеку менее доступной для россиян.

При этом цены на жильё, возможно, начнут снижаться из-за падения покупательского спроса на фоне роста процентной ставки по ипотечным кредитам.

Согласно прогнозам эксперта, новостройки могут подешеветь уже через полгода.

«Помимо этого, постоянно запускаются новые специальные предложения, предусматривающие снижение ставки по ипотеке ниже рыночной. Интерес к подобным программам будет только расти», — сказала Коррка в беседе с «Лентой.ру».

Она также не исключила, что может произойти смещение спроса в Новую Москву и в менее востребованные ранее форматы, такие как апартаменты.

В свою очередь, совладелец девелоперской группы «Родина» Владимир Щекин прогнозирует повышения ставок по ипотеке до 9,5-10% годовых. По его мнению, это произойдет до конца года.

«Ничего хорошего для рынка недвижимости в этом нет», — заключил он.

Как писал «ГлагоL», 10 сентября Банк России пятый раз подряд повысил ключевую ставку до 6,75% годовых. В этот раз повышение составило лишь на 0,25 процентного пункта. Таким образом, показатель достиг максимума с осени 2019 года.