Регулярные переводы денег от родственников могут вызвать вопросы у банка. Есть варианты, как не остаться с заблокированными счетами. Об этом 18 сентября рассказал адвокат Виктор Терских.
В беседе с «Газетой.ру» юрист уточнил, что поступления денег от родственников чаще всего расцениваются как законная безвозмездная помощь (дарение), а не незаконное обогащение. Однако могут быть и казусы.
Чтобы исключить проблемы, можно заранее позаботиться о документальном подтверждении характера переводов. Это может быть самый простой договор дарения денежных средств или расписка. В ней родственник может указать, что перечисляет деньги как помощь и не ждет их возврата. Таких документов достаточно, чтобы доказать добросовестность операций.
«Особенно важно грамотно оформить пояснения в ситуациях, когда переводы поступают от человека, который формально не относится к числу близких родственников: однократного развернутого описания характера отношений и цели переводов обычно достаточно», — уточнил адвокат.
Ранее «ГлагоL» рассказал, по каким признакам банки могут выявлять мошеннические операции при снятии наличных. Среди них, в частности, снятие наличных в течение суток после оформления кредита.
