
Кажущиеся безобидными шутки в комментариях к переводам денег могут закончиться блокировкой карты. Об этом предупредила доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ им. Г.В. Плеханова Мери Валишвили.
Юрист обратила внимание, что банки не раскрывают списки стоп-слов для денежных переводов. У каждой финансовой организации могут быть свои алгоритмы оценки операций на соответствие «антиотмывочному» закону.
«Шутливые подписи вроде «взятка», «откат» или «в общак» могут показаться безобидными, но банковские алгоритмы не распознают юмор или иронию — для автоматики важен сам текст, а не намерение отправителя», — подчеркнула Валишвили в беседе с «Прайм».
Если операция важна с юридической точки зрения, лучше указывать полные реквизиты документа: например, «оплата долга по договору займа №5 от 10.01.2026». Для банка это снимет все вопросы.
Если речь идет о частых переводах внутри коллектива (например, сборы на подарки коллегам), то есть специальные формы: организатор указывает цель и сумму, а участники переводят деньги по ссылке. Это избавит от необходимости вручную подписывать каждый платеж.
Ранее адвокат предупредил, что нетипичное поведение при денежном переводе может насторожить банк, в итоге проводимая операция может быть заблокирована. Причиной блокировки может стать даже устройство, с которого клиент проводит операцию.




