Шуточные комментарии к денежному переводу могут привлечь внимание банковских систем мониторинга, но сами по себе редко являются единственной причиной для блокировки операции. Об этом 5 июля рассказала советник председателя правления АО «Национальный Банк Сбережений» по социальной политике, эксперт по бизнес-психологии Анастасия Кудрявцева.
Она напомнила в беседе с RT, что банки используют автоматизированные системы противодействия мошенничеству и отмыванию средств. Они анализируют не только сумму и частоту переводов, но и текст к платежу.
«Настороженность могут вызвать слова и формулировки, связанные с запрещёнными тематиками, финансовыми схемами, а также нестандартные или двусмысленные выражения, которые алгоритмы могут интерпретировать как риск-фактор», — пояснила эксперт.
Решение о блокировке принимается на фоне других подозрительных признаков перевода. Среди них — необычная активность, серией переводов или нехарактерные контрагенты.
Ранее «ГлагоL» писал, что мошенники, представляющиеся банковскими сотрудниками, придумали «новую легенду» для выманивания платежных данных у своих жертв.