Банк России намерен изменить практику банков в сфере законодательства о противодействии отмыванию средств, он обновил редакцию документа, опираясь на который банки могут отказывать клиентам в проведении операций и даже расторгать договоры с ними. Об этом 17 февраля сообщил РБК.
Положение 375-П обновлялось в марте 2023 года, сейчас его дополняют. Так, специалисты будут мониторить операции клиентов банка с цифровым рублем, которые могут проводиться в целях легализации незаконно полученных доходов или финансирования терроризма. Также кредитно-финансовые организации смогут отказывать в проведении операций с цифровым рублем или в открытии цифрового кошелька при наличии подозрений.
Кроме того, банки смогут останавливать переводы физических лиц, выявленных «на основании индикаторов», которые будет передавать в банки Росфинмониторинг. Информации о том, что это за индикаторы, пока нет.
«Такими индикаторами могут быть: частые переводы небольших сумм в регионы, где активны террористические организации, использование анонимных платежных средств (криптовалюты, электронные кошельки), переводы через третьи страны, включенные в серые списки FATF, резкое увеличение объема операций, не соответствующее обычной активности клиента», — допустил гендиректор юридической компании «Митра» Сослан Каиров.
Кроме того, банки должны будут уделять особое внимание, если гражданин покупает ценности, но не продает их, совершает сделки с драгметаллами вскоре после поступления денег на банковский счет и не хранит этот актив в банке.
Как сообщал «ГлагоL», ранее председатель комитета Госдумы по вопросам собственности, земельным и имущественным отношениям Сергей Гаврилов заявил, что сообщения в соцсетях о принудительном переводе пенсий россиян в цифровые рубли являются фейком. Такая мера противоречит праву граждан на выбор формы получения пенсионных выплат.