Переводы физическим лицам на сумму более 2,4 млн рублей в год попадут под контроль со стороны налоговых органов РФ.
Как сообщает «Коммерсант», это должно произойти в рамках предложенного правительством расширения с 2027 года информационного обмена между ФНС и ЦБ.
Налоговики для выявления неподтвержденных доходов граждан будут обращать внимание на несколько критериев: системность и ритмичность поступлений, а также круг контрагентов. В Минфине подчеркнули, что для большинства россиян эти изменения будут незаметны, поскольку не будут контролироваться переводы от близких родственников или другие переводы, которые не связаны с бизнесом.
По данным ведомства, главное изменение в том, что действующий сейчас выборочный контроль сменится на автоматизированный. Он будет срабатывать при обнаружении индикаторов риска осуществления предпринимательской деятельности без госрегистрации. Отправной точкой как раз станет превышение лимита ежегодного незадекларированного дохода в 2,4 млн рублей в год.
Как сообщал «ГлагоL», ранее эксперт подробно объяснил, зачем ЦБ и ФНС будут вместе контролировать переводы физлиц. По словам экономиста, создание системы автоматического обмена данными станет фундаментом для тотальной оценки рисков физлиц по принципу «светофора», где будут сопоставляться официальные доходы и реальные траты.