Глава института развития в жилищной сфере ДОМ.РФ Виталий Мутко во вторник, 21 декабря, анонсировал рост ипотечных ставок на новостройки до 10–10,2%. По его словам, к этому приведёт решение Банка России повысить ключевую ставку до 8,5%.
«Пошли вверх ставки ипотечные. Сегодня они где-то 9,2%. В следующем году ставки могут вырасти до 10–10,2%. Вторичный рынок, как правило, на 0,25–0,5 п.п. выше», — сказал Мутко в интервью РБК.
Он также не исключил, что в 2022 году темпы выдачи ипотечных кредитов замедлятся минимум на четверть.
В настоящее время средняя ставка по ипотеке составляет 9,5% на новостройки и 9,6% по ссудам на покупку готового жилья.
Как писал «ГлагоL», 17 декабря Центральный банк России седьмой раз подряд повысил ключевую ставку, сразу на один процентный пункт — до 8,50% годовых. Это максимальный показатель с октября 2017 года. Регулятор не исключил и дальнейшее повышение ключевой ставки.
Центральный банк России седьмой раз подряд повысил ключевую ставку, сразу на один процентный пункт, сообщает пресс-служба регулятора.
«Совет директоров Банка России 17 декабря 2021 года принял решение повысить ключевую ставку <…> до 8,50% годовых», — говорится в пресс-релизе.
Это максимальный показатель с октября 2017 года. ЦБ не исключил и дальнейшее повышение ключевой ставки.
«Инфляция складывается выше октябрьского прогноза Банка России», — объяснили в ЦБ причину роста ключевой ставки, добавив, что годовая инфляция увеличилась до 8,4% (после 7,4% в сентябре). По оценке на 13 декабря, она составила 8,1%.
Согласно прогнозам регулятора, годовая инфляция опустится до 4,5% лишь к концу 2022 года.
Как сообщал «ГлагоL», днём ранее пресс-секретарь президента Дмитрий Песков заявил, что Кремль обеспокоен ростом инфляции на потребительском рынке. По его словам, глава государства дал установку — делать все возможное для того, чтобы вернуть её к запланированным показателям как можно скорее.
Кибермошенники впервые с 2018 года атаковали корреспондентский счет российского банка в Центробанке и похитили крупную сумму денег. По данным отчета компании Group-IB, преступникам удалось подделать часть файлов, когда кредитная организация отправляла платежи в ЦБ.
«После долгого затишья группа MoneyTaker успешно атаковала российский банк. Очевидно, что злоумышленники на этом не остановятся и будут продолжать атаковать автоматизированное рабочее место клиента Банка России)», — приводит 15 декабря РБК выводы специалистов.
Представитель Group-IB сообщил «Ведомостям», что украденная сумма стала самой большой для операций такого рода за последние годы. При этом он отказался раскрыть, сколько денег оказалось на счетах злоумышленников.
MoneyTaker — русскоязычная группировка хакеров, личности которых раскрыть пока не удалось.
Как писал «ГлагоL», в июле компания «Крокус Групп» перевела более 4 млн рублей на сторонние реквизиты, созданные мошенниками для имитации счетов индонезийского поставщика мебели. Как выяснилось позже, неизвестный киберпреступник получил доступ к корпоративной переписке и создал новую почту, почти полностью скопировав название почтового адреса поставщика из Индонезии. После этого мошенник выслал российской компании документ со своими реквизитами.
Консервативный коммерческий банк (ККБ), являющийся расчетной организацией платёжной системы WebMoney Transfer приостановил на шесть месяцев операции пополнения и перевода электронных средств платежа между физлицами. Соответствующее решение принял Центробанк РФ.
Таким образом, пользователи рублевых кошельков WebMoney не смогут их пополнять и проводить с их помощью переводы. В настоящее время можно только совершать оплату штрафов и налогов. Кроме того, пользователям доступна возможность оплаты в торгово-сервисных предприятиях и вывод средств на собственные банковские счета. При этом вывод денег на карты будет осуществляться только через систему быстрых платежей (СБП).
Как уточняется в сообщении на сайте WebMoney, ограничения вступают в силу с 7 декабря.
«Мы не можем комментировать позицию регулятора, но, насколько нам известно, основанием ограничений обозначены формальные замечания», — сказал РБК представитель WebMoney.
В сентябре 2021 года Банк России описал схему использования электронных кошельков для приема платежей в адрес нелегальных онлайн-казино, финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников.
Как писал «ГлагоL», с 3 августа 2020 года в России ограничиваются возможности внесения наличных на электронные кошельки. Пользователи сервиса «Яндекс.Деньги», «QIWI-Кошелька» WebMoney, PayPal, VK Pay и других аналогичных систем больше не могут вносить наличные на свои счета анонимно. Для этого им нужно идентифицироваться и привязать к кошельку банковский счет.
Центробанк может обязать кредитные организации возвращать деньги россиянам, ставшим жертвами мошенников. В настоящее время клиентам возвращают не более 8% похищенных средств.
По данным РБК, только в третьем квартале 2021 года мошенники похитили у россиян путем несанкционированных денежных переводов 3,2 млрд рублей, при этом банки вернули клиентам меньше 250 млн рублей.
Регулятор предложил участникам рынка в упрощённом порядке возвращать денежные средства пострадавшим от действий мошенников в размере суммы, которую определит Банк России. Уточняется, что она будет посчитана, «исходя из целевого возврата денежных средств гражданам в среднем в 80-90% всех случаев социальной инженерии».
Возврат средств в пределах установленной суммы будет распространён на все банки, но если у кредитной организации низкий уровень защиты по предотвращению хищений, то клиенту придётся вернуть всю похищенную сумму.
Как писал «ГлагоL», мошенники усовершенствовали схемы обмана граждан с помощью резервного счёта, на который надо переводить деньги, чтобы якобы их спасти, рассказала руководитель проекта Народного фронта «За права заёмщиков» Евгения Лазарева. Теперь злоумышленники начали запугивать россиян судебным преследованием, если они захотят обратиться в банк для уточнения информации.
Банк России отозвал у ПАО «АСКО-Страхование» лицензию и назначил в компании временную администрацию, сообщает пресс-служба регулятора.
Организация, по данным ЦБ, нарушила минимально допустимое значение нормативного соотношения капитала и принятых обязательств. Функции временной администрации регулятор возложил на Агентствo по страхованию вкладов.
Днём ранее Центробанк прекратил деятельность временной администрации по управлению банком «Платина», поскольку после проверки «признаков несостоятельности (банкротства) кредитной организации не установлено».
Ранее «ГлагоL» сообщал, что своё существование к октябрю 2022 года могут прекратить 29 кредитных организаций, то есть около 8% от общего числа, из-за отзыва лицензии, её добровольного аннулирования или слияния и поглощения другими компаниями. Согласно обзору рейтингового агентства «Эксперт РА», наиболее велики риски для организаций с категориями рейтинга не выше «ruB». В этот кластер входит около 49% всех кредитных организаций.
Центробанк России предлагает не продлевать льготную программу по ипотеке, заявила журналистам глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
«Ту льготную ипотеку, которая пришла взамен программе «6,5%», мы предлагаем не продлевать. У нас есть и другие льготные программы, более адресные, они работающие, и направлены на то, чтобы поддержать ипотеку в тех секторах, где это необходимо», — заявила она в кулуарах форума «Россия зовёт!»
Глава ЦБ считает, что продление программы негативно скажется на рынке, за счёт влияния на рост цен на жильё. Это, в свою очередь, приводит к снижению доступности недвижимости.
«Ипотека растёт высокими темпами, на наш взгляд, по итогам года это может быть рост порядка 27%. Это выше, чем рост номинальных доходов населения, а этот рост должен быть соизмерим», — добавила Набиуллина.
Как сообщал «ГлагоL», в конце октября правительство РФ расширило программу льготной ипотеки. Теперь она затрагивает и частные дома. Саму программу продлили до 1 июля 2022 года.
Как стало известно в середине ноября, в Москве по сравнению с началом 2021 года средняя ставка по рублевой ипотеке выросла на 0,7 процентного пункта (п.п.) и составляет 8%. Рост связан с повышением ключевой ставки ЦБ в период с марта по сентябрь, а наиболее чувствительным для рынка кредитования стало повышение её в июле, когда она поднялась до 6,5 %.
Глава Центробанка Эльвира Набиуллина и часто критикующий её деятельность миллиардер Олег Дерипаска устроили спор на форуме «Россия зовет».
Дерипаска неоднократно высказывал критические комментарии относительно политики ЦБ, которую он считает неэффективной. В этот раз он обратился напрямую к Набиуллиной. Он напомнил главе ЦБ, что «есть две кривые — спроса и предложения», и Банк России, двигая кривую спроса, ожидает, что «точка равновесия тоже сдвинется».
«Нужно обеспечивать предложение. Я вам гарантирую, что при ваших ставках никакого роста предложения не будет, особенно, если вас беспокоит реальная инфляция», — начал своё выступление Дерипаска.
Взяв слово после Дерипаски, Набиуллина отметила, что согласна с тем фактом, что «в инфляции есть две части уравнения — и спрос, и предложение». Она подчеркнула, что не собирается спорить с тем фактом, что «политика должна быть направлена и на рост предложения». Однако, напомнила она бизнесмену, инструментарий денежно-кредитной политики напрямую влияет на спрос.
Дерипаска в ответ отметил, что сейчас в стране нужно в первую очередь заниматься предложением товаров, стимулировать предложение в российской экономике с помощью более дешёвых кредитов.
«Она [тема предложения товаров] связана и с логистикой, и с инвестициями. Чтобы повысить производительность труда в этих отраслях, повысить переработку сырья сельскохозяйственного, давайте дадим предложение денежных средств по доступным ставкам, вас завалят этим», — заявил Дерипаска.
Он озвучил два основных препятствия для ускорения темпов роста экономики России. Это разный уровень дохода и территориальная диспропорция, связанная с колоссальным оттоком денег из регионов в Москву. Для решения этой проблемы он предложил в качестве эксперимента в Сибири и на Дальнем Востоке предоставить более мягкие условия по кредитам.
Глава Центробанка согласилась, что ссуды играют важную роль для развития бизнеса, но при этом подчеркнула, что основной источник инвестиций во всем мире — все-таки акционерный капитал, передаёт РИА Новости.
Как сообщал «ГлагоL», ранее Набиуллина объявила, что Центральный банк намерен удерживать ключевую ставку выше нейтрального диапазона в 5-6% минимум до середины 2023 года. На ближайших заседаниях ЦБ будет обсуждаться дальнейшее повышение ставки.
Своё существование к октябрю 2022 года могут прекратить 29 кредитных организаций, то есть около 8% от общего числа, из-за отзыва лицензии, её добровольного аннулирования или слияния и поглощения другими компаниями.
Согласно обзору рейтингового агентства «Эксперт РА», наиболее велики риски для организаций с категориями рейтинга не выше «ruB». В этот кластер входит около 49% всех кредитных организаций.
При этом по итогам 2021 года российские кредитные организации могут заработать рекордную прибыль в 2,5 трлн рублей — в 1,5 раза больше, чем в самые лучшие годы.
Как объяснил «Известиям» управляющий директор по валидации «Эксперт РА» Юрий Беликов, банки с низким запасом финансовой прочности в конечном счете в любом случае покинут сектор.
Как писал «ГлагоL», в июле Петербургский Банк энергетического машиностроения (Энергомашбанк) остался без лицензии на осуществление банковской деятельности. Соответствующее решение принял ЦБ РФ.
Долговая нагрузка россиян увеличилась с 9,8% до 10,2% в первом полугодии 2021 года, говорится в обзоре Центрального банка России.
По данным ЦБ, рекордный рост долговой нагрузки россиян связан с ускорением роста необеспеченного потребительского кредитования, который сопровождался снижением стандартов кредитования.
«Рост потребительского кредитования не поддерживается расширением клиентской базы банковского сектора, а происходит за счет увеличения сумм кредитов, что создает системные риски», — уточнил регулятор.
Днём ранее «ГлагоL» сообщал, что Госдума приняла во втором чтении законопроект, наделяющий Центробанк правом ограничивать банкам и микрофинансовым организациям (МФО) выдачу потребительских кредитов населению. Лимиты будут различаться в зависимости от статуса организации. Закон не распространяется на ипотеку и кредиты на покупку автомобилей. Речь в документе идёт только о необеспеченных кредитах и займах. Закон вступит в силу 1 января 2022 года.
