Средняя ставка по ипотеке в Москве достигла 8%

Опубликовано 11.11.2021 автором Игорь Гребельников

Согласно статистическому отчёту Главного управления Центробанка РФ по Центральному федеральному округу, в Москве по сравнению с началом 2021 года средняя ставка по рублевой ипотеке выросла на на 0,7 процентного пункта (п.п.) и составляет 8%.

Рост связан с повышением ключевой ставки ЦБ в период с марта по сентябрь, а наиболее чувствительным для рынка кредитования стало повышение её в июле, когда она поднялась до 6,5 %.

Сообщается, что количество выданных в Москве и Московской области ипотечных кредитов за истекший период этого года выросло почти на 27% по сравнению с прошлым годом. А средний размер ипотечного кредита в столице в этом году составил 6,3 млн рублей, а в Московской области — 4,3 млн рублей.

Ранее «ГлагоL» писал о том, что правительство РФ расширило программу льготной ипотеки: теперь она распространяется и на строительство частных домов. Льготная ипотека со ставкой не выше 7% годовых будет продлена до 1 июля 2022 года

Золотовалютные резервы России обновили рекорд

Опубликовано 08.11.2021 автором Юлия Елфимова

Международные резервы России превысили отметку в 623 млрд долларов, обновив исторический максимум, сообщается в материалах Центробанка.

По данным регулятора, объем международных резервов на 29 октября составил 623,2 млрд долларов. За неделю рост составил 1,6 млрд долларов — 0,3%. Причиной роста стали, в основном, операции «по покупке иностранной валюты в рамках бюджетного правила».

Прошлый рекорд был зафиксирован 22 октября, тогда золотовалютные резервы достигали 621,6 млрд долларов.

Ранее, как сообщал «ГлагоL», Центробанк заявил о значительном росте закредитованности граждан. Доля кредитов, выданных заёмщикам с высокой долговой нагрузкой, уже достигла 30%. Это говорит о рисках на рынке кредитования, которые необходимо «гасить».

Банки начали пересматривать ипотечные программы на фоне повышения ключевой ставки

Опубликовано 30.10.2021 автором Светлана Корзинкина

Кредитные организации в России начали пересматривать ипотечные программы после резкого повышения ключевой ставки до 7,5% Центробанком в конце октября.

Об этом пишет РБК со ссылкой на представителей банков.

Так, в Россельхозбанке и Металлинвестбанке стоимость обслуживания ссуд на жилье выросла на 0,4 и 0,5 п.п. соответственно. При этом представители Совкомбанка, Транскапиталбанка (ТКБ) и «Ак Барс» заявили о планах повысить ставки с 1 ноября. Помимо этого, руководитель направления ипотечных продуктов МТС Банка Татьяна Акрамова сообщила о планах организации пересмотреть условия предоставления ипотечных продуктов в начале ноября, подняв ставки на 0,6 п.п.

«Повышение ставок затронет программы ипотеки на новостройки и недвижимость на вторичном рынке, а также рефинансирование ипотеки», — пояснила собеседница издания.

Кроме того, зампред правления Абсолют Банка Антон Павлов также сообщил о планах организации поднять ставку на 0,5 процентных пункта к середине месяца.

22 октября Центральный банк России повысил ключевую ставку в шестой раз подряд, увеличив шаг сразу до 0,75 п.п. — до 7,5% годовых. По данным регулятора, инфляция складывается значительно выше прогноза и по итогам 2021 года ожидается в интервале 7,4–7,9%»

Ранее «ГлагоL» писал, что средняя ставка по ипотечным кредитам опустилась в сентябре до 7,73%.

Средняя ставка по ипотечным кредитам опустилась в сентябре до 7,73%

Опубликовано 29.10.2021 автором Игорь Гребельников

Банк России опубликовал статистику по ипотечным кредитам, выданным в сентябре. Согласно приведённой аналитике, средневзвешенная ставка по такого рода займам населения снизилась по сравнению с предыдущим месяцем на 0,05 процентных пункта и составила 7,73%.

При этом в сентябре банки выдали больше кредитов, чем в августе, — на 5%, но значительно меньше, чем за то же период годом ранее, — на 21%.

Средний срок по кредитам на покупку жилья в сентябре этого года достиг 20 лет и почти семь месяцев, — сообщает ТАСС.

За текущий год в России выдали почти 1,4 млн ипотечных кредитов, это на 20% больше, чем год назад. Ещё значительнее вырос объём кредитов: он превысил показатель прошлого года на 41 % и составил более 4 трлн рублей, — говорится в отчёте Центробанка.

В октябре этого года программа обычной льготной ипотеки стала доступной и для покупателей частных домов. Раньше кредит с господдержкой можно было взять только на новостройку.

Ставка составляет 7%, заёмщик может рассчитывать на сумму до трёх миллионов рублей при первоначальном взносе от 15%.

О расширении программы льготной ипотеки, объявленной 22 октября премьер-министром России Михаилом Мишустиным, «ГлагоL» писал.

Россияне всё чаще становятся жертвами «игровых» финансовых пирамид

Опубликовано 29.10.2021 автором Анна Воробьева

В России появились финансовые пирамиды, которые действуют в формате инвестиционных онлайн-игр. Сначала организаторы привлекают деньги с помощью продажи несуществующей криптовалюты, а для продолжения игрокам требуется привести новых участников.

По словам главы департамента по противодействию недобросовестным практикам Центробанка Валерия Ляха, за девять месяцев регулятор выявил 424 финансовые пирамиды, действующие подобным образом.

Как подчеркнул эксперт, пользователей привлекает простота регистрации в игровом экономическом проекте с возможностью вывода средств. В ходе игры необходимо приобрести, например, виртуальную недвижимость, которая якобы должна приносить реальный доход. При этом в момент вывода денег выясняется, что проект заморожен до привлечения новых игроков.

В частности, мошенники могут строить пирамиды на основе онлайн-игры CryptoKitties с криптовалютой Etherium. В ней игроки приобретают виртуальных кошек, разводят и продают их. Средняя стоимость одной кошки составляет $250, но может достигать и миллионов.

В настоящее время бороться с такими проектами невозможно, так как криптовалюты не позволяют определить конечных бенефициаров и отследить финансовые потоки. При этом за пределами игры часто криптовалюта не имеет никакой ценности.

«Нет игры — нет спроса, пузырь лопается, инвесторы остаются ни с чем, — пояснил 29 октября РБК управляющий партнер юридической компании «Иккерт и партнеры» Павел Иккерт

Как писал «ГлагоL», в сентябре в правоохранительные органы обратились около 3,3 тысяч пострадавших от деятельности финансовой пирамиды Finiko. Общий ущерб, заявленный ими, превышает миллиард рублей. Злоумышленники создали сайты, через которые регистрировали участников. Все расчёты внутри пирамиды производились во внутренней валюте. В обмен денег им обещали вернуть депозиты с большими процентами. Однако большинство из них ничего не получили.

Инфляция в России к концу этого года приблизится к 8%

Опубликовано 27.10.2021 автором Игорь Гребельников

Центральный банк России 27 октября резко изменил инфляционный прогноз.

Инфляция в России на конец 2021 года, скорее всего, будет ближе к верхней границе прогнозного диапазона в 7,4-7,9%, — сообщил директор департамента денежно-кредитной политики Банка России Кирилл Тремасов.

«Наш базовый прогноз предполагает инфляцию на конец года в 7,4-7,9%. Пока мы видим, что идём ближе к верхней границе этого прогноза», — цитирует Тремасова ТАСС. Хотя ещё в июле инфляция, по данным ЦБ, предполагалась в пределах 5,7-6,2%.

При этом он подчеркнул, что прогноз на 2022 год остается неизменным — 4-4,5%.

Ранее в релизе о повышении ключевой ставки на 0,75 процентного пункта регулятор связывал ускорение годовой инфляции, наблюдающееся со второй половины августа, рост цен на плодоовощную продукцию.

«Но и показатели, отражающие наиболее устойчивые процессы ценовой динамики, по оценкам Банка России, продолжают находиться значимо выше 4% в годовом выражении. Это является отражением того, что устойчивый рост внутреннего спроса опережает возможности расширения производства по широкому кругу отраслей. На этом фоне предприятиям легче переносить в цены возросшие издержки, в том числе связанные с ростом цен на мировых рынках», — говорилось в релизе ЦБ (цитата по Forbes).

В августе «ГлагоL» писал о том, что крупнейшие российские банки подняли ставки по вкладам на допандемийный уровень. Тогда это связывали с повышением ключевой ставки ЦБ до 6,5%.

ЦБ получит право ограничивать число выдаваемых кредитов

Опубликовано 21.10.2021 автором Юлия Елфимова

Госдума приняла в первом чтении законопроект, который даёт Центробанку полномочия устанавливать ограничения на выдачу потребкредитов, не связанных с бизнесом, ипотекой и долевым строительством.

Под ограничениями понимается максимальная допустимая доля отдельных видов кредитов в общем объеме займов одного вида, предоставленных микрофинансовой организацией или банком в течение текущего квартала. Эти ограничения и периоды будет определять решение совета директоров ЦБ.

Авторы инициативы рассчитывают, что новые правила помогут снизить закредитованность населения и рост необеспеченных займов.

Новые нормы не затронут ипотеку, кредиты на предпринимательство, участие в долевом строительстве, а также займы под залог автомобиля.

Ранее, как сообщал «ГлагоL», Банк России сообщил о значительном росте закредитованности граждан. Доля кредитов, выданных заёмщикам с высокой долговой нагрузкой, уже достигла 30%.

Новые 100 рублей поступят в обращение к концу 2022 года

Опубликовано 11.10.2021 автором Анна Воробьева

Заместитель председателя Центробанка Михаил Алексеев анонсировал появление новой купюры номиналом в 100 рублей в конце 2022 года. По его словам, эскиз новой банкноты уже утверждён, но кредитным организациям требуется довольно много времени для настройки счетно-сортировальных машин и банкоматов.

Кроме того, необходимо провести широкую информационную кампанию о введении в оборот новых купюр с популярным разъяснением признаков подлинности и предостережениями о возможных сценариях реализации подделок.

Представитель Банка России подчеркнул в беседе с газетой «Известия», что до 2025 года оборот новых купюр будет постепенно наращиваться, а в 2026–2029 годах их доля станет весьма значительной.

Известно, что на новой банкноте будут изображены московская Красная площадь, парк «Зарядье», Шуховская башня, а также главное здание Московского государственного университета (МГУ).

Кроме того, до 2025 года будут модернизированы купюры номиналом 10, 50, 500, 1000 и 5000 рублей. В частности, будет усовершенствован их защитный комплекс и обновлен дизайн. Банкноты образца 1997 года при этом останутся в обращении и будут действительным платёжным средством.

Как писал «ГлагоL», на обновлённых сторублевых купюрах появятся крупные контрастные цифры и надписи, а также специальные рельефные метки для незрячих людей. Кроме того, оттенок станет другим. При этом новые 100 рублей будут отличаться от купюр, которые используют в Еврозоне, но ассоциации с евро могут быть вызваны наличием крупных цифр и более ярким цветовым оформлением.

Банк России может ужесточить процедуру переводов с карты на карту

Опубликовано 08.10.2021 автором Юлия Елфимова

Центробанк собирается бороться с нелегальными переводами с карты на карту и ужесточить контроль над ними.

В рамках борьбы с нелегальными платежами ЦБ собирается взять под контроль переводы с карты на карту. Источники «Коммерсанта» в банковской сфере сообщили, что пока регулятор лишь анализирует рынок, однако, добавили банкиры, неофициально им посоветовали максимально сократить объём таких платежей.

Центробанк разослал участникам платёжного рынка запрос о необходимости до 18 октября предоставить данные по выявлению ими дроперских операций (дроперы — это граждане или компании, снимающие с карты деньги, украденные мошенником). Источники издания уточнили, что речь идёт о переводах средств с карты на карту.

В Банке России изданию уточнили, что не ставят перед собой задачи минимизировать объемы переводов средств с карты на карту. Они лишь хотят оценить все риски по таким операциям. В итоге специалисты должны будут подготовить рекомендации банкам.

Эксперты отметили, что пока самым безопасным вариантом перевода средств остаётся Система быстрых платежей (СБП).

Как сообщал «ГлагоL», ранее в ЦБ подчеркнули, что банки не имеют права устанавливать минимальный лимит для денежных переводов граждан по счетам через СБП ниже 150 тыс. рублей в день.

Минэкономразвития ухудшило прогноз по инфляции в России

Опубликовано 21.09.2021 автором Юлия Немирова

Министерство экономического развития ухудшило прогноз по инфляции в России. По имеющимся данным, она достигнет 5,8%.

Как сообщает ТАСС, в ведомстве также спрогнозировали и курс доллара в декабре. По словам специалистов он составит 73,6 рубля за доллар, в то время как июльские ожидания составляли 72,8 рубля.

При этом увеличение инвестиций в основной капитал в рамках базового варианта составит 4,5% в этом году, 4,8%— в следующем. По прогнозам Минэкономразвития, ВВП России в 2021 году вырастет на 4,2% вместо 3,8 процента, как предполагалось ранее. На 2022 год прогноз по добыче и экспорту нефти повышен, а по добыче и экспорту газа он наоборот снизился.

До этого глава Центробанка Эльвира Набиуллина предупреждала, что пик инфляции в России будет наблюдаться в сентябре, когда её значение может достигнуть 7%.

Как писал «ГлагоL», в четвёртом квартале ожидается небольшое снижения инфляции под влиянием того, что будет постепенно сказываться эффект от ужесточения денежно-кредитной политики, которое регулятор начал с марта. Причём денежно-кредитная политика ЦБ влияет на темпы роста экономики, но регулятор должен следить за тем, чтобы динамика была устойчивой.