Блокировку банковской карты может вызвать рост количества денежных переводов, платежи тем, кому раньше их не было, а также резкое увеличение объема операций. Об этом напомнил 16 сентября руководитель управления противодействия мошенничеству «Свой Банк» Сергей Игошин.
Внимание банка могут вызвать даже добросовестные клиенты, если их финансовое поведение изменилось, сказал он в беседе с «Лентой.ру». По словам эксперта, нетипичной активностью антифрод-системы могут счесть даже крупные зачисления через банкоматы.
«Банки обязаны реагировать на признаки подозрительной активности, поэтому под проверки иногда попадают и добросовестные клиенты», — сказал он.
Клиенту важно не игнорировать запрос банка или блокировку. Надо объяснить смысл операций, после проверки ограничения оперативно снимаются в большинстве случаев, пояснил специалист.
Ранее Центробанк опроверг сообщения СМИ о массовых блокировках карт россиян. Регулятор напомнил, что ведет базу данных о мошеннических операциях.