Банки могут блокировать денежные переводы, если счет или реквизиты замечены в мошеннических схемах. Об этом 30 августа напомнил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
«Банки блокируют подозрительные операции при наличии признаков, что транзакция проводится без добровольного согласия клиента», — цитирует политика РИА Новости.
Критерии блокировки перевода определяет Банк России, подчеркнул Аксаков. Перечень признаков мошенничества динамичен и обновляется.
По словам Аксакова, одним из оснований проверки может стать наличие данных получателя средств в базе ЦБ о мошеннических действиях. Также банки настораживают крупные переводы гражданина незнакомым лицам, а также операции в необычное время.
Ранее «ГлагоL» рассказал, что насторожить банк может нетипичное поведение россиян при переводе. Причиной блокировки может стать даже новое устройство, с которого клиент проводит операцию.