Для отслеживания подозрительной активности клиентов банки используют специальные системы, а причиной блокировки зачастую становится нетипичное поведение клиентов. Об этом 6 ноября рассказал начальник Управления — аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов.
В интервью Kp.ru он уточнил, что счет блокируется, когда переводы слишком частые или операции идут на суммы, которые несоразмеримы с официальным доходом гражданина. После ограничения дистанционного обслуживания банк просит клиента объяснить характер операций.
«Тогда клиенту необходимо подойти в ближайший офис банка. И если он ничего не нарушает, то с него, конечно, снимут ограничения», — добавил эксперт.
Он подчеркнул законность подобных мер, отметив, что если транзакция подозрительна, то банк может приостановить перевод на пару дней или отказать в ее проведении.
Как заявил для СМИ2 предприниматель, общественный деятель Олег Николаев, сообщал «ГлагоL», жесткие меры банков по блокировке счетов — вынужденная реакция на миллионы атак мошенников. Граждане подвергаются им подолгу и по разным каналам.